Cómo hunde el Fondo Monetario Internacional a los países pobres y se apropia de sus recursos

Trataré de mostrar con hechos concretos como opera el FMI y en que estado quedan los países después de recibir sus ponzoñosos créditos, siempre enfocados hacia un mismo fin.

El FMI (Fondo Monetario Internacional) se crea en 1944 en una decisión de los acuerdos de Bretton Woods, al terminar la segunda guerra mundial, junto con otras instituciones financieras, todas ellas muy representativas: el Banco Mundial (BM), el Banco Internacional de Reconstrucción y Desarrollo (BIRD), el Acuerdo General sobre Aranceles (GATT). Todas estas entidades con unos nombres muy rimbombantes y teóricos fines tremendamente encomiables, han demostrado a lo largo de su historia su perversidad. No olvidar que son bancos y todos sabemos su fin último, que no es precisamente social. Se suponía que darían estabilidad económica a los países, pero la realidad fue enriquecer a los banqueros y a las corporaciones, adueñándose de los recursos de los países.

Su sede, como no podría ser de otra manera, se establece en la capital de Estados Unidos e históricamente ha defendido los intereses de este estado o los de cualquier país amigo.

En los mencionados acuerdos de Bretton Woods, Estados Unidos, aprovechando su situación de fuerza, establece como moneda de transacciones internacionales al dólar, en contra del criterio de otros países que abogaban por la creación de una nueva moneda internacional, llamada Bancor, que no sería la propia de ningún país en concreto. El dólar, en un principio estaría respaldado por oro, pero no tardaría Estados Unidos en traicionar unilateralmente este acuerdo.

Fases en las que opera el FMI:

En una primera fase, el FMI se acerca a los países con problemas. Es habitual que estos rechacen en principio sus créditos por lo abusivos y duros que estos suelen ser. No olvidar que es un banco y la finalidad de los mismos, es prestar dinero, recogiendo más de lo prestado y cuanto más, mejor. Hay una ley no escrita en la banca que dice que lo realmente bueno es, cuando el cliente no puede devolver el préstamo y empiezan a sumarse intereses, sin olvidar lo mejor: ¨la garantía del préstamo¨, que normalmente supera con creces el valor de lo prestado. Los dirigentes de los países suelen tener problemas con los bancos establecidos en el estado para obtener estos créditos. Los del país suelen detectar los presupuestos hinchados, las comisiones, la corrupción. Saben lo que hay en su estado. Al FMI, no suelen importarle estas cosas, concede el préstamo incluso a sabiendas de que hay corrupción en muchos casos, lo importante es hacerse con la economía del país, aunque determinados políticos y contratistas se lleven más de lo necesario para pagar lo que se quiere financiar. Al final, sus ofertas de prestamos, suelen ser aceptadas, saben como hacerlo y como llevar al estado a la absoluta necesidad.

En una segunda fase, con el préstamo concedido, aparece la alegría del abundante dinero. De paso, empiezan las sugerencias del FMI, que siempre son las mismas: Establezcamos una agencia de uno de nuestros grandes y amigos bancos. Los del país no gozan de la simpatía de los gobernantes que no han querido dar el mencionado préstamo. También, abrámonos al neoliberalismo, a los tratados internacionales, a la modernidad. Se trata de que entren y se establezcan en el país sus amigas, las multinacionales. Esto produce un efecto como las drogas, da un subidón inmediato. Ya hablaremos en la tercera fase, del bajón y la dependencia. Los políticos, cortoplacistas y que solo les interesa el momento actual para ser reelegidos, presumen de lo que han hecho en muy poco tiempo, de los grandes cambios, de la mejora del país, de la modernización y de todo lo bueno a su favor que se les pueda ocurrir. Es una fase de embriaguez.

Y viene la tercera fase: El país se encuentra endeudado, necesitará siempre nuevos créditos y renovar los anteriores. Tendrá que aumentar los impuestos y condicionar su crecimiento para pagar intereses y nunca verá saldada su deuda. Será esclavo de los banqueros. A partir de este momento, el estado no será soberano. Los banqueros, muy educados, siempre sugerirán, nunca impondrán. No lo necesitan hacer. Tienen el control. Ese nuevo banco que ha entrado en el país será más grande y poderoso que los locales, dará mejores créditos y más baratos. Poco a poco, los bancos locales se arruinarán y terminarán desapareciendo o siendo absorbidos por esos pocos y grandes bancos afines al FMI. Con las nuevas multinacionales, pasará lo mismo que con los grandes bancos. Estás venderán en el país productos nuevos e importados. Al mismo tiempo, los productores locales, no podrán competir con ellas. Llegarán incluso a vender por debajo de los precios de mercado, arruinando la agricultura, la industria y cualquier sector productivo del país. Pueden perder dinero durante un tiempo, son grandes y solventes y saben que, en el futuro, desaparecerá la competencia, se harán con el mercado y entonces subirán los precios, recuperando con creces lo perdido antes. El país se encontrará mucho más arruinado que antes de recibir esos engañosos créditos. Comenzará la venta a pedazos del país. Acudirán los fondos extranjeros a comprar a precio de saldo lo que haya de interés. Las multinacionales se adueñarán de los recursos que existan. Los ciudadanos vivirán peor que antes y su país ya no producirá los recursos que antes lo habían hecho sostenible.

Este escenario se ha repetido cientos de veces. Muchos países no escarmientan (o no pueden salir) y el ciclo se puede repetir hasta que no exista ni estado.

En otro artículo de este blog, sobre los tratados internacionales de libre comercio, que vienen añadidos a los prestamos del FMI ( https://ventadeorocmc.com/blog-venta-oro-cmc/tratados-internacionales-de-libre-comercio/ ) cuento exactamente con un ejemplo real lo que ha pasado en uno de los países más pobres del mundo, Haití con la base de su alimentación: el arroz. Hasta de Haití los banqueros pueden extraer mucho. No importa la miseria que causen. Carecen totalmente de escrúpulos

Reproduzco el trozo del artículo donde se describe este proceso:

El arroz en Haití

    En el ranking de los dos centenares de países del mundo, Haití, ocupa un puesto de cola en pobreza y, sin embargo, no es un país pobre, si acaso, un país mal gestionado y hundido sistemáticamente por su poderoso vecino, EE. UU., en la actualidad y anteriormente por Francia. Ser la primera colonia en independizarse y abolir la esclavitud tiene un precio.

     Hace tan solo 30 años, Haití producía arroz suficiente como para alimentar a su población. Los dictadores haitianos, descuidaron el campo, lo que ocasionó que, en 1973, el país, comenzase a importar arroz para cubrir su demanda. En los años 70, Haití, producía el 70% del arroz que consumía. En 1995, el Gobierno haitiano, presionado por EE. UU., bajo acuerdos de libre comercio, baja los aranceles del arroz de un 35% a un 3%, y a su vez EE. UU. subvenciona a los agricultores estadounidenses la producción de arroz con 13.000 millones de dólares. Esto hace que el arroz importado de USA sea considerablemente más barato que el nacional, lo que arruina de manera fulminante a los débiles agricultores haitianos, incapaces de soportar esta competencia tan desleal.

    Después del terremoto, EE. UU. dona a Haití 15.000 Tm de arroz, hundiendo definitivamente a los pocos y maltrechos agricultores haitianos que habían subsistido, incluso a un devastador terremoto. Los siguientes envíos ya no fuero gratis.

      Producir un kg de arroz en Haití cuesta casi el doble de su precio en el mercado. El arroz, es la base de la alimentación haitiana, incluso por encima del maíz.

     El resultado de estas políticas tan neoliberales y acuerdos de libre comercio es que hoy el 80% del arroz haitiano, se importa y la gran mayoría (cerca del 80%) llega de Estados Unidos.

      No toca hoy, pero lo mismo ha ocurrido con el azúcar, producto que, en el siglo XVIII, Haití producía tres cuartas partes de la producción mundial y hoy es importado mayoritariamente. Lo mismo ocurre con la carne de cerdo, se afirma falsamente que los cerdos de “Haití” podían tener peste porcina, prohibiéndose su exportación (nunca se encontró un solo cerdo en Haití con peste porcina). Así, hoy no existe prácticamente ganadería en el país. Tampoco hay producción de huevos.

      En noviembre del 2011, yo mismo he asistido a una Conferencia de la Fundación Clinton en Puerto Príncipe. Éste, llego en un avión privado, alquilado para trasladarlo al evento junto con su séquito, que costó más de 100.000$USA, a lo que hay que añadir el nada despreciable coste del acto pagado por la Fundación. Dijo unas bonitas palabras, como que Haití era un gran país, que necesitaba nuestra ayuda y otras rimbombantes frases. Tras esta corta intervención, muchos saludos y fotos, el presidente de la Fundación retomó de nuevo su avión y se fue. Creo que con 100.000 $USA se pueden comprar y plantar muchos arrozales, por ejemplo y no es demagogia. Ah, y reconoció que la política estadounidense con el arroz hacia Haití podría haber sido un error.

Si bien esto ha ocurrido hace unos años en Haití. Demostraré como los banqueros son insaciables y siempre quieren sacar más. No olvidar que estamos hablando de uno de los países más pobres del mundo, donde el paro se acerca al 80% y los que trabajan, en una gran mayoría no subsisten con su escaso salario. Todos recordamos sus recientes tragedias: terremoto, epidemia de cólera, huracanes, etc. El siguiente ajuste que comentaré se ha hecho este año, en junio del 2018. El FMI, acuerda con el gobierno haitiano que este ha de subir la gasolina el 38%, el diésel el 47% y el keroseno el 51%, alegando ¨necesidad de estabilizar la economía¨. Cuando hablo de Keroseno, muchos pensarán en el combustible de los aviones. Pues no, en Haití el uso de este combustible es mucho más domestico. El país carece de electricidad en gran parte de su territorio, incluso, en la capital, Puerto Príncipe, solamente hay electricidad en el mejor de los casos unas horas al día. Utilizan keroseno para quemar y producir luz.

A raíz del terremoto, el FMI, da un préstamo a los haitianos de 114 millones de dólares (no fueron muy generosos) que debería empezarse a devolver, después de cinco años y medio. Hasta los banqueros saben que en tan corto periodo de tiempo un país pobre y devastado por un terremoto no podría devolver ese dinero. Todos sabemos que pasa cuando pedimos un préstamo y a su vencimiento no puede ser devuelto. Creo firmemente que al menos en este caso hubo clara mala fe de los banqueros. Ahora toca negociar intereses de demora, ofrecer más garantías, más ruina para los ya paupérrimos haitianos.

El Banco Mundial y el Banco Interamericano de Desarrollo, en estos momentos, también están haciendo lo propio con el maltrecho país.

Esta moderación que pide el FMI para los haitianos y a sus otros acreedores, no se la aplican a ellos mismos. La directora del FMI, Christie Lagarde se auto asignó un sueldo anual de 350.000 euros libres de impuestos, más otros 65.000 para gastos personales.

Hay para todos. El FMI, en estos momentos, reclama a los españoles que se suba el IVA, un contrato único y el copago sanitario.

¿Es posible que un estado salde sus deudas?

De entrada, no, y si alguno lo intenta (en caso de no ser misión imposible) el que lo intente, saldrá personalmente muy mal parado. A los banqueros no les gusta que se termine con esa dependencia.

Comentaré un caso muy concreto y lo mal que terminó para el que osó saldar la deuda de su estado.

No voy a entrar en si hay gobiernos malos y gobiernos buenos, o dictadores malos y dictadores buenos. Hay un dictador que se opuso a la privatización de los recursos de su país, en concreto a la privatización de la que era la mayor mina de oro de Europa (Rosia Montana) y a la dependencia de los banqueros. Esto fue lo que hizo:

Entre 1950 y 1975, la economía de Rumanía creció a uno de los más altos niveles del mundo y hoy es uno de los estados más pobres de Europa.

A mediados de los 80, la deuda de Rumanía era de 22.000 millones de dólares. Su dirigente Nicolae Ceausescu, viendo como la situación era mala para su país, decide tomar medidas para, en el menor tiempo posible, cancelar la totalidad de la deuda y recuperar la soberanía. Decide someter a su pueblo a una austeridad extrema. Inicia un severo racionamiento que afecta a todos los bienes: energía, alimentos, materias primas, etc. Llega incluso a racionar los alimentos a los rumanos, exportando la mayoría de los productos agrícolas y dejando solamente una pequeña parte para alimentar a sus gentes. Nada queda sin racionar: el agua caliente, la electricidad, la gasolina, los medicamentos. La situación de los rumanos era muy dura y conseguir lo necesario para subsistir día a día, se convierte en el suplicio. Inmediatamente, comenzó a rebajar la deuda a una increíble velocidad. En un principio, esto, encantó a los banqueros. Tenían una auténtica gallina de huevos de oro con Rumanía. Pero muy rápido empiezan los problemas. Ven que es posible que el país salde por completo su deuda. Si Rumanía lograba saldar su deuda y no depender de los banqueros, se terminaría el sistema económico que tanto les reportaba. Era necesario acabar con tal gobernante y a cualquier precio. Empiezan a cambiarle las reglas del juego en mitad de la partida a Rumanía y comienza al mismo tiempo una fuerte campaña de demonización de su gobernante. Bajo ningún pretexto, podía cundir el ejemplo. Las presiones del FMI y Estados Unidos hacia el país a punto de liberarse se hacen insostenibles. El tema no queda en lo económico. USA presenta al mundo a Rumanía como una dictadura intolerable, un país que era un peligro para el mundo. Es acusado de querer fabricar bombas atómicas y nuclearizarse. Eso no podía consentirse. En mayo de 1989, Rumanía finaliza de pagar el total de su deuda. Ya no debe nada a ninguna entidad extranjera.

Si el mundo funcionara con sentido común, deberían de estar contentos hasta los banqueros que un país finalizase de pagar todos sus créditos. Que un estado, con la mayor mina de oro de Europa (que era la garantía de los créditos) pudiese ser soberano, no depender de la banca internacional y tener oro en abundancia, en un mundo donde el oro es a todos los efectos divisa, era autentico “acido sulfúrico” para el sistema de finanzas.

Cómo termina:

Aunque los rumanos en ese momento estaban en condiciones de empezar a disfrutar de los beneficios de su esfuerzo y comenzar a vivir como ciudadanos de un país libre, desarrollado y rico, son hostigados hasta finalizar con revueltas callejeras. Es fácil conducir a las masas a la revolución. Tienen experiencia de siglos haciéndolo. En noviembre de ese mismo año, solamente a cinco meses de haber finalizado el pago de su deuda, comienzan los disturbios. Las masas apresan a Ceausescu. Es sometido a un oscuro juicio de tres horas y ese mismo 25 de diciembre de 1989, él y su mujer son fusilados.

Hoy, Rumanía es uno de los países más pobres de Europa. Su deuda supera los 100.000 millones de dólares. La famosa mina tiene cedidos los derechos de explotación a una multinacional minera canadiense. Los corruptos amigos del FMI llegan al poder y el neoliberalismo sigue campando a sus anchas.

La lección que dieron los banqueros a los rumanos fue la siguiente:

Con mucho esfuerzo, e incluso racionamiento, habréis pagado la deuda, pero no os servirá de nada. No podréis saliros del sistema y nos quedaremos igual con la garantía de vuestros prestamos, La mina de oro Rosia Montana.

Actualmente, la compañía minera canadiense Gabriel Resources, propietaria de los derechos de explotación, ha demandado al estado rumano. Le reclama 4.400 millones de dólares en concepto de perdidas al bloquear el estado la extracción de mineral. Esta astronómica cantidad que terminará pagando Rumanía (en las cortes de arbitraje, suelen ganar las multinacionales, no los estados), supone el 2% del PIB del país.  Solamente con la gestión eficiente de esta mina de oro por parte del estado, se pagaría en gran medida la nueva deuda rumana.

Como siempre en mis artículos, no me interesa el factor político. Estoy seguro que Ceausescuno no era la persona más entrañable del mundo, pero a mi no me queda ninguna duda de cual fue la causa de su muerte. No se puede desafiar a los verdaderamente poderosos en temas que cambien el esquema económico mundial. No es la primera vez, ni será la última, que un dirigente político paga con su vida el enfrentarse a la élite de las finanzas. Todos hemos visto muchas veces como un gobernante pasa de la noche a la mañana de casi ángel a demonio. La historia que, el país es un peligro para la paz mundial al tener bombas nucleares y otro tipo de armas, ya lo hemos oído más veces. ¿No suena mucho esto al destino de Sadan Husein, o de Muamar el Gadafi, o de otros líderes cuando se enfrentan a Estados Unidos y al dólar?

Cómo se las gasta el FMI:

En abril del 2011, el entonces director del FMI, Dominique Strauss-Kahn, propone cambios en la política del banco que perjudicaban seriamente a Estados Unidos y a la élite financiera. Un mes más tarde, el brillante director era exhibido al mundo como un vulgar delincuente que había podido abusar sexualmente de una camarera en un lujoso hotel. Strauss, es obligado a renunciar a su cargo como director del FMI y una vez que lo hace, todo es olvidado. La presunta violación queda sin argumentos, la chica retira los cargos, Strauss es absuelto y el FMI queda como estaba, sin cambios.

En gemología hay una frase: ¿quién puede rallar a un diamante?, la respuesta es, solamente otro diamante. Pues quién puede hacer tal acusación sobre un hombre tan influyente y con tanto poder, la respuesta es, otro banquero, al menos tan importante. Las propuestas que le costaron su brillante carrera al director del FMI eran las siguientes:

  • La globalización, tal y como la conocemos, no es buena. Crea un mundo con grandes diferencias entre pobres y ricios. Es necesaria una banca que aplique el principio de justicia social,
  • El dólar es el culpable del desorden financiero en el mundo por el abuso de poder de Estados Unidos sobre el resto de los pueblos.
  • Propone una moneda global para el mundo, parecida al Bancor de Bretton Woods. Esto suponía abandonar al dólar como divisa internacional.

Semejantes afirmaciones hechas por un economista cualquiera habrían pasado inadvertidas, pero osar desafiar al dólar, en Estados Unidos, por alguien de dentro del sistema y con relevancia, no podía quedar sin castigo. Si el dólar pierde su estatus mundial y el petróleo empieza a comercializarse en otras divisas, supondría la quiebra del país más endeudado del mundo: Estados Unidos.

En este caso, al menos se acabó con una brillante carrera política, pero sin ejecuciones.

También Strauss, había vaticinado que China sobrepasaría económicamente a Estados Unidos. Esto implicaría el traslado de la sede del FMI de Washinton a Pekin. Tenía muchos enemigos, no solo financieros, era candidato con muchas posibilidades a la presidencia francesa.

Es posible plantarle cara a las élites financieras del mundo,

Parece ser que si. Hungría lo ha hecho. La historia no ha terminado aún de escribirse, pero de momento, a este pequeño país le va mucho mejor que antes.

Hungría se endeuda fuertemente con el FMI en el 2008. Tan solo dos años después, la economía del país estaba en manos de multinacionales extranjeras. El porcentaje se aproximaba al 80%. Lo mismo pasaba con el sector bancario. Incluso, un país inminentemente agrícola, empezó a depender de la importación de productos alimenticios. Llega al gobierno Viktor Orban. Una de sus primeras medidas fue quitar competencias al Banco Central. Rechaza nuevos créditos del FMI y se centra en los recursos del país. En marzo de 2016, el país había pagado el total de su deuda, incluso haciendo pagos antes de su vencimiento. Hungría sorprende al mundo, cierra la oficina del FMI.

Si un estado va por el buen camino, paga sus deudas, mejora su economía, ¿porqué es fuertemente criticada por el resto de Europa y Estados Unidos? la respuesta es simple: No es del agrado de los que verdaderamente gobiernan el mundo un país con independencia financiera

De esta manera transmitían nuestros periódicos la noticia:

El gobernador del banco central de Hungría, Gyorgy Matolcsy, ha iniciado el cierre de la oficina que el Fondo Monetario Internacional (FMI) mantiene en Budapest. En una una carta a la directora gerente del Fondo Monetario Internacional (FMI), Christine Lagarde, en la que le informa de la decisión del gobierno que preside Viktor Orban, así como de su intención de devolver de forma anticipada el préstamo que mantiene con el organismo. Las dos medidas se interpretan como movimientos simbólicos del gobierno derechista húngaro para intentar demostrar su independencia económica, uno de los pilares de su populista acción de gobierno que afronta elecciones en 2014. (fuente: Agencia EFE)

Para nuestros medios de comunicación, que un estado consiga la independencia financiera, que empiece a ir mejor su economía, que vuelva a producir los alimentos que consume y que no dependa ni de empresas ni de bancos extranjeros es populismo de derechas. Claro, lo de izquierdas será entonces, cuando se debe mucho, no pagar los créditos, renovarlos a costa de endeudar a las generaciones venideras y para mayor gloria incluso: aumentar el techo de gasto. No tengo muy claro lo de derechas e izquierdas. Si tengo claro que la independencia económica de Hungría, solamente ha sido posible gracias a su acercamiento a Rusia, con la cual mantiene unas impecables relaciones y distanciándose de los países de la Unión Europea, en los cuales prima el beneficio de los bancos sobre el de los estados.

Germán Vega – Blog ventadeorocmc.com – 2018

Comparte el Artículo enShare on Facebook
Facebook
Share on Google+
Google+
Tweet about this on Twitter
Twitter
Share on LinkedIn
Linkedin

Las verdaderas causas de las guerras

Para saber quien gobierna sobre ti, simplemente encuentra a quien no estás autorizado a criticar. Esta famosa frase de Voltaire, resume quién tiene el autentico control sobre una persona o colectivo.

Es comúnmente conocido que existen leyes que prohíben expresamente, en muchos países, cualquier afirmación o investigación sobre hechos históricos concretos.

Detrás de una guerra, hay motivos puramente económicos, aunque estos se disfracen con situaciones de injusticia, de falta de libertades, religiosos o cualquier otra excusa válida.

La finalidad de esta nota, es económica, carece en absoluto de motivación política, ideológica o de cualquier otra, salvo la económica. No pretendo analizar ni las guerras ni sus consecuencias. Pretendo simplemente mostrar la importancia del oro de inversión como divisa a lo largo de la historia.

Vamos a remontarnos a la segunda guerra mundial, entendida como una continuación de la primera y germen de los años posteriores hasta el momento actual.

El enfoque de los libros de historia de estas grandes guerras esta centrado en aspectos políticos y expansionistas, olvidando el verdadero prisma: el económico, en el que quiero centrarme.

Hasta qué punto son objetivos muchos historiadores, no es objeto de mi reflexión, pero curiosamente Rusia, en la misma época, también entró en Polonia, en las tres Republicas Bálticas, en Finlandia, en Bucovina del Norte y en Rumanía. Sin embargo, esto no se entiende como una agresión, los historiadores dicen que Rusia buscaba reforzar su posición. También omiten algo que hoy esta ya desclasificado, y es que Rusia pretendía invadir Europa en el momento en que ésta estuviese debilitada, razón por la cual, las tropas rusas se encontraban en las fronteras con Europa. Con un millón de soldados rusos desplazados en las mismas, que no deberían encontrarse en tal lugar. Nadie le declara la guerra a Rusia, si a Alemania.

Alemania no declara la guerra a Inglaterra y a Francia, son estos dos países los que deciden entrar en el conflicto. A su vez, daría mucho que hablar la entrada de Japón en la segunda guerra mundial, como Estados Unidos provoca repetidamente a Japón hasta que curiosamente es atacado (en un sitio donde se habían retirado previamente los grandes buques y piezas de interés). EEUU conocía perfectamente el sistema de encriptación de la inteligencia japonesa y también fue informado de los movimientos de la flota japonesa por parte de Australia, permitiendo el ataque anunciado a Pearl Harbor. Se trataba de buscar la excusa y no ser el primero en atacar directamente.

Básicamente, la guerra es un gran negocio. En el caso de EEUU la segunda guerra mundial salva a los americanos de crack del 29 y lo posiciona como país hegemónico hasta nuestros días.

Se nos dice que el día 1 de septiembre de 1939, las tropas alemanas entran en Polonia y comienza la segunda guerra mundial. Esta afirmación es como mínimo simple, los hechos fueron mucho más complejos. Tal vez sea más exacto decir que hubo una primera guerra mundial, un periodo de paz, (entre guerras) y la culminación con la llamada segunda guerra mundial.

Alemania ofrece la paz en la primera guerra mundial, cuando estaba en posición ganadora en unas condiciones razonables y, aunque en un principio son aceptadas, se decide continuar la guerra. Más tarde, en el tratado de Versalles se ofrecen a Alemania unas condiciones totalmente inasumibles, hasta tal punto, que solamente en términos de oro, se le pedía más cantidad de la que existía en aquellos momentos en el mundo. Además de quitarle las colonias en África, el desmantelamiento de su ejercito, modificación de sus fronteras, etc.

Hitler gana en el 1933 las elecciones y entra democráticamente a gobernar a los Alemanes. No seré yo quien empatice en absoluto con semejante gobernante, pero objetivamente hay que reconocer que toma cuatro transcendentales decisiones que hacen peligrar la economía tal y como estaba establecida en ese momento:

1-  Emite dinero del estado, no de un banco central. De esta forma, el estado tiene su propia moneda y omite el pago de intereses a un banco central. Elimina la dependencia del estado de los banqueros

2-  Se sale de la Liga de Naciones, siendo libre de tomar sus propias decisiones políticas de acuerdo a sus intereses o simpatías.

3-  También se retira de la bolsa y de los mercados internacionales. Nadie puede de esta manera manipular sus finanzas.

4-  Inicia el trueque con otros países y abandona el patrón oro. Entendiendo el trueque no como algo medieval. Si Alemania necesitaba un producto o materia prima, intercambiaba lo que ella podía ofrecer o producir con el otro estado, valorando justamente entre ambos lo ofrecido y lo recibido. Es necesario recordar que, en ese momento, la economía estaba basada en el oro y a Alemania se le habían incautado todas sus reservas.

Como era de esperar, los grandes poderes del mundo no están en absoluto de acuerdo. Ven peligrar su sistema y, a cualquier precio y de cualquier manera, deciden pararle los pies. En cambio, Rusia no era un problema, ya que seguía los patrones económicos del mundo

Sin buscar similitudes, podríamos pensar que podría pasar hoy en día, si un país como España, para salir de la crisis decidiera:

1-  Salir del euro y emitir una moneda del estado

2-  Salir de Naciones Unidas

3-  Tener sus normas de comercio al margen de los mercados internacionales y mantener su soberanía

4-  Iniciar el trueque.

Por supuesto que la élite económica diría que esto es impensable, que sería el suicidio económico del país y la ruina absoluta. Eso es exactamente lo que les dijeron a los alemanes en ese momento.

La realidad es que hay un precedente y ocurrió todo lo contrario: un autentico milagro económico.

Como lo que nos interesa es la economía, hay un discurso de Hitler, pronunciado el 10 de diciembre de 1940 a sus trabajadores, donde explica el éxito de sus finanzas. Estamos tan llenos de prejuicios y tan adoctrinados que muchos pensarán: ¨me niego a leer un discurso de Hitler. Faltaría menos, cada uno puede leer lo que desee, pero, en este discurso se habla de economía, de cómo un país siguiendo unas pautas y entendiendo su soberanía puede llegar a ser la economía más desarrollada del mundo. Olvidemos en este momento lo que ocurrió después. Como acabó y porqué acabo de una determinada manera, daría mucho que hablar, pero a mi, solamente me interesa en este momento el aspecto económico.

“Mis compatriotas, por poner otro ejemplo, ellos afirman: “Nosotros estamos luchando por el mantenimiento del oro como la base de la moneda”. Esto está muy bien, el oro esta en sus manos. Nosotros también tuvimos oro alguna vez, pero nos fue robado y saqueado. Cuando llegamos al poder no fue una maldad lo que me hizo abandonar el patrón oro. Es que simplemente no había oro en Alemania. En consecuencia, dejar el patrón oro no tuvo ninguna dificultad, ya que es muy fácil desprenderse de algo que no se tiene. No teníamos oro ni tampoco divisas, todo nos lo habían robado y saqueado durante los últimos 15 años.

 Pero mis compatriotas no estemos tristes por esto, ya que hemos construido nuestro sistema económico sobre una base totalmente diferente. Para nosotros el oro no es un factor de valor por si mismo. Sino un factor por el cual las naciones son dominadas y suprimidas.

 Cuando me hice cargo del gobierno solo tenía una esperanza, a saber, la eficiencia y la habilidad alemana y del obrero Alemán, la inteligencia de nuestros inventores, ingenieros, técnicos, químicos, etc. También en múltiples organizaciones de la economía. Me hice una pregunta muy simple: ¿Debemos perecer porque no tengamos oro?, ¿Debo creer en un fantasma que nos lleva a la destrucción? He defendido otra opinión: a pesar de que no tenemos oro, tenemos nuestra capacidad para el trabajo. La capacidad alemana para el trabajo es nuestro oro, este es nuestro capital y con este oro puedo competir contra cualquier poder del mundo.

 ¿A caso a los seres humanos solo se les da ducados para vivir? Viven de los productos que cultiva el agricultor y así el trabajo debe crearlos, para que las materias primas no queden como tales, el trabajador debe manufacturarlos. Si queremos vivir en casas estas deben construirse y las materias primas deben ser transportadas. Mi sistema económico se ha basado en el concepto del trabajo. Y así hemos resuelto nuestros problemas, mientras que sorprendentemente en los países capitalistas sus monedas se han devaluado. La libra esterlina no se puede vender en el mercado. Si lanzas la libra a alguien está la evitara para no ser golpeado.

 Pero nuestro Reichmark, que no está respaldado por el oro se ha mantenido estable. ¿Por qué? No está respaldado por oro, pero si por ustedes y por su trabajo. Ustedes me han ayudado a mantener el marco estable. La moneda alemana sin cobertura de oro es hoy más valiosa que el mismo oro. Esto es gracias a la incesante producción. Esto se lo debemos al agricultor alemán que trabaja desde el amanecer hasta el anochecer, también se lo debemos al trabajador alemán que ha dado toda su fuerza. Y así todo nuestro problema se ha resuelto en un instante, como por arte de magia. Mis queridos amigos si yo hubiese declarado hace ocho o nueve años: “En siete u ocho años el problema de cómo dar trabajo se resolverá y el problema entonces será donde encontrar trabajadores.

 Si yo hubiese dicho esto me hubiese sido perjudicial, porque se hubiera dicho: “Este hombre está loco, es inútil hablar con él, no se le debe apoyar ni dar votos, cree en fantasías”. Sin embrago hoy todo esto se ha hecho realidad. Hoy en día la única pregunta que nos hacemos es, ¿Dónde podemos encontrar trabajadores? Mis queridos compatriotas, esta es la bendición del trabajo. El trabajo crea valores para los que quieren trabajar. El trabajo de un hombre hace que sea posible que otro pueda vivir y seguir trabajando. Y cuando hemos movilizado la capacidad de trabajo de nuestro pueblo todo lo posible, cada trabajador recibirá más y más de los bienes producidos.

 Hemos incorporado a siete millones de desocupados en nuestro sistema económico, hemos trasformado a otros seis millones que trabajaban a tiempo parcial en trabajadores tiempo completo, incluso estamos trabajando horas extra. Y todo esto se paga en efectivo, en Reichmarks que mantuvieron su valor en tiempos de paz. En tiempos de guerra tuvimos que racionar su capacidad de compra con el fin, no de devaluar, sino simplemente para destinar una parte de nuestra industria para la producción de guerra para que nos guie a la victoria en la lucha por el futuro de Alemania. Mis compatriotas, estamos construyendo un mundo de trabajo, un mundo de trabajo mutuo, un mundo de esfuerzo mutuo y un mundo de ansiedades y deberes mutuos.

 No me sorprendió que otros países empezaran el racionamiento después de dos, tres, cinco y siete meses, en algunos casos después de un año. Créanme, en estos países no se debió a la causalidad, sino a la política.

 Nuestra economía puede estar respaldada por oro, o no. Puede haber otra forma de comerciar y crecer. Alemania demostró que se puede llegar a ser una gran economía con otros parámetros. Demuestra también que si el oro puede intervenirse esa economía crea esclavitud. Si el precioso metal se encuentra físicamente en posesión de los ciudadanos, es difícil su intervención, o como mínimo les tomará mucho tiempo para su recopilación. Si se nos da un billete, incluso respaldado en oro, el oro puede desaparecer y conservaremos un feo papel, normalmente con fotografías de personas ya muertas que nos importan lo justo. Es muy importante comprender la necesidad de tener físicamente cada uno, nuestro oro de inversión.

Seguro que hay muchas formas de hacer que funcione la economía del planeta, pero también es seguro que el sistema actual, donde unos pocos bancos, que no crean ninguna riqueza, dominan todos los recursos de la Tierra, es una de las peores formas posibles de desarrollo para la humanidad.

Germán Vega – Diciembre 2018

Comparte el Artículo enShare on Facebook
Facebook
Share on Google+
Google+
Tweet about this on Twitter
Twitter
Share on LinkedIn
Linkedin

¿Qué es más rentable, invertir en oro o en inmuebles?

Las opiniones en temas económicos pueden ser muy subjetivas. Para unos, los lingotes de oro de inversión pueden ser una excelente inversión y otros, pueden mostrarse más atraídos por otros activos, como puedan ser los inmuebles. Lo que no admite interpretación de parte, son los datos, por tanto, mostraré varios gráficos donde aparecen parámetros reales de nuestra economía.

Muchos, consideran que la inversión más rentable es comprar un inmueble. Es cierto que es una buena opción, pero no tan rentable como pueda parecer. Si es nuestra vivienda, pasa a un segundo termino la rentabilidad y el valor de uso de la misma ya puede justificar nuestra compra.

En el siguiente gráfico del Banco de España, vemos como sin burbuja, los precios de la vivienda van a la par del IPC

Un inmueble genera unos gastos importantes: comunidad, contribución, mantenimiento. Su venta puede implicar fuertes plusvalías y el alquiler también conlleva riesgos.

La siguiente tabla muestra la rentabilidad del oro :

Muchos dicen que el oro es un valor refugio para momentos de crisis. Es cierto que en épocas de economía difícil, garantiza nuestros ahorros, pero en momentos de desarrollo también. Vemos que en un año como el 2005, donde la economía funcionaba perfectamente, el oro se revalorizó un 36,7%.

La tabla muestra la evolución del precio del oro desde que hemos adoptado el euro, pero si retrocedemos a los últimos 50 años, vemos como se ha incrementado su valor. Pocos bienes han experimentado una rentabilidad tan alta en este periodo de tiempo.

El dinero en depósitos bancarios tiene una rentabilidad muy escasa. El siguiente gráfico muestra la rentabilidad de los depósitos bancarios desde el año 2009.

Invertir en deuda pública para muchos es la solución: Bancos, fondos de capital. Es una inversión segura, pero con una rentabilidad mínima como se ve en el gráfico que se muestra a continuación y en constante descenso:

Para algunos,  la economía crece. Creo que no es cierto. Hay muchas formas de hacer un planteamiento económico y en función de lo que queramos obtener podemos forzar unos resultados. Un mundo con tipos de interés muy bajos, no funciona y distorsiona la verdadera marcha económica. En los últimos años, se ha incrementado de forma desproporcionada la emisión de nuevas divisas sin crear ninguna riqueza, simplemente devaluando el valor de  la divisa existente. El gráfico siguiente muestra el incremento de la emisión de dólares en los últimos años. Los demás bancos centrales del mundo han hecho lo propio con sus respectivas dividas.

Hay varios factores que nos indican la marcha de la economía, en algunos no es posible hacer trampa para dar un resultado diferente al real. uno de ellos es el tráfico marítimo. Si la economía funciona, hay comercio internacional y mucho movimiento de contenedores por mar. A las grandes navieras les va francamente mal. Algunas de las más importantes, han desaparecido en los últimos años y otras, están en seria crisis. Muestro en un gráfico como ha disminuido el tráfico marítimo en los últimos años:

Pero para los que puedan excusar el mal dato del tráfico por mar, hay otros factores, como por ejemplo el cobre. Si hay desarrollo y comercio, obligatoriamente ha de venderse cobre. Existe poca demanda de este metal en los mercados. Cualquier máquina eléctrica tiene cobre y es un metal imprescindible en la industria. Pues bien, desde el año 2011 el cobre no ha dejado de bajar de precio:

 Podría dar muchos más datos, pero creo que son suficientes. Cada uno ha de invertir sus ahorros en lo que más le atraiga. El oro de inversión, es sin lugar a dudas, una de las mejores opciones. Nadie duda de que el precio del oro está siendo manipulado a la baja. Tal manipulación requiere mucho esfuerzo y energía. Un día próximo ya no podrán seguir controlándolo y tomará su verdadero valor. Que ha de multiplicarse su precio, es seguro, aunque nadie sepa a donde podrá llegar.

Germán Vega – Junio de 2018 – ventadeorocmc.com

Comparte el Artículo enShare on Facebook
Facebook
Share on Google+
Google+
Tweet about this on Twitter
Twitter
Share on LinkedIn
Linkedin

¿Por qué los intereses están tan bajos?

El escenario económico actual es nuevo. No hay referentes históricos de situaciones similares.

Ésta página oficial: http://www.usdebtclock.org/ , que creo que no dejará a nadie indiferente y aconsejaría a cualquiera que la visitara. Cosa diferente es que pueda tomarnos semanas entenderla, se nos muestra -entre otros muchos datos- y en tiempo real, como aumenta cada segundo la deuda y los intereses de la misma en EE.UU. La velocidad a la que se mueven las cifras, es vertiginosa, sobre todo a horas de mercado americano. Cualquier persona con sentido común entenderá que ese crecimiento de deuda es insostenible, que nunca nadie podrá pagarla. En la misma línea de la tabla y en primer lugar, aparecen los intereses que va generando. Los datos son sólo de EE.UU. Hay tablas equivalentes para Europa, China, Rusia y todos los países, donde cada uno hace lo propio y ninguno se queda corto.

El dólar ha entrado en una carrera bajista. Existe una auténtica guerra de divisas en la actualidad. En el gráfico vemos también un dato curioso: nos muestra una ratio de oro con el dólar de 6456$ y este dato se corrige con gran frecuencia. En el mercado real una onza de oro vale 1300$. Esto nos nuestra como constantemente el precio del oro es manejado a la baja para impedir que alcance su verdadero valor

En el siguiente gráfico, vemos la evolución de los tipos de interés en Europa (Euribor). A su vez, vemos como desde el año 2008 no han dejado de bajar, llegando incluso a ser negativos.

 

Euribor. Interés del mercado interbancario europeo – rojo a un año – azul a tres meses – verde a una semana

El gráfico que aparece a continuación es el equivalente para Estados Unidos. La única diferencia importante con respecto a Europa es que en América han cuidado de que los intereses no caigan a cero y, mucho menos, que pasen a ser negativos. Incluso se observa un repunte de 0,25% a 0,50% destinado a tener un cierto margen para un posterior ajuste a la baja, si fuese necesario.

Por último, ciertas consideraciones que considero relevantes:

1- Nunca antes en la historia conocida ha existido un periodo similar. La economía siempre se ha basado en que unos ahorran y con ese ahorro, otros piden préstamos y crean riqueza. En una economía lógica y gestionada por mentes racionales, no es posible el concepto de ‘interés cero’ y menos por un periodo de tiempo de 8 años. La propia esencia económica se rompe si una entidad presta dinero a cambio de nada. El concepto llamado eufemísticamente intereses negativos, en vez de ser llamado por su verdadero nombre “ruina o pérdida”, es inconcebible en economía. Entonces, ¿qué significa realmente prestar dinero con intereses negativos?, significa que el deudor devolverá menos dinero del prestado, eso sin tener en cuenta la inflación. Es mal negocio para el prestamista.

2- Un concepto muy usado actualmente es el de ‘flexibilización cuantitativa’. Básicamente es una forma elegante de decir que los bancos centrales crean moneda sin ningún tipo de límites, de forma descontrolada.

Tal y como el gráfico indica, Estados Unidos ha emitido en tan solo 7 años, más dólares que en los dos siglos anteriores de existencia del dólar. Nuevamente, los demás países han hecho lo mismo con sus respectivas monedas. Los bancos centrales crean moneda, no riqueza. Si en tan solo 7 años de crisis se cuadriplica la base monetaria, la conclusión lógica es que el dinero vale una cuarta parte de lo que valía hace menos de una década.

3- Los estados están preocupantemente endeudados y no tienen la mínima intención de reducir sus deudas, el pagarlas, ni se lo plantean. Incluso todo lo que suene a recortes para reducir deuda o gastar menos es terreno proscrito. Todos hemos oído muchas veces en nuestro respectivo país frases como: “el gobierno de los recortes”. Sin embargo, no es que solamente los gobiernos deban, todos estamos preocupadamente endeudados; los particulares con hipotecas, con préstamos personales, con tarjetas y las empresas con deudas que también tomarán años para ser pagadas.

En este contexto se comienza a entender el por qué los bancos centrales mantienen de forma antinatural los intereses a cero. Tienen un fuerte dilema: unos intereses bajos hacen que la economía este enferma y si se suben, los estados no podrán pagar los intereses que genera su respectiva deuda, lo cual comportaría el colapso de la economía mundial. La solución adoptada es crear ingentes cantidades de moneda para comprar deuda. Así, mantener alta la bolsa de forma artificial y unos intereses casi inexistentes. De ésta manera, los estados van pagando los intereses que su respectiva deuda genera, pero la realidad es que no pagan nada, ya que los intereses son prácticamente el 0%.

El hecho de que la economía no funciona es obvio, independientemente de que la bolsa suba. En un mundo donde la segunda empresa más grande del mundo es Google y donde Facebook podría comprar la totalidad de Coca-Cola + Toyota Motor + ½ Mitsubishi, algo pasa.

El producir y crear riqueza no está valorado. Las grandes empresas son tecnológicas, de comunicaciones o bien financieras. Las materias primas y los países que las producen no son valorados. La economía hasta el 2008 seguía otros parámetros reales y de libre mercado. El cobre, por ejemplo, estaba valorado como un producto fundamental en la industria. El tráfico marítimo estaba en auge y era rentable. No pretendo abusar de los gráficos, pero cualquiera puede ver como ha disminuido el comercio naval y las navieras. Están en grave crisis e incluso, alguna de las más grandes, han desaparecido.

Apple está considerada la empresa más grande del mundo. Pues bien, teniendo en caja 231.500 millones de dólares, decide recomprar parte de sus propias acciones, pagar dividendos y todo esto sin repatriar dinero de fuera de Estados Unidos. Emite bonos y compra 116.000 millones de acciones en 2016. Emitir bonos no es un problema para las grandes compañías, con unos intereses tan bajos, no pagan ni la inflación. Mucho de ese dinero emitido por la flexibilización cuantitativa, termina en las grandes compañías, recomprándose ellas mismas sus propias acciones y haciendo subir la bolsa como si realmente funcionase la economía.
NASDAQ es la bolsa de valores electrónica y automatizada de Nueva York, caracterizada por ser el mercado con más volumen de intercambio por hora del mundo. Vemos como a partir del año 2009, independientemente de un mundo en crisis, se ha multiplicado su índice por 3.

El precio del oro se mantiene artificialmente bajo. Algún día tomará su verdadero valor. En ese momento podría multiplicarse hasta alcanzar valores  hoy impensables

Germán Vega – Blog ventadeorocmc.com – septiembre 2017

Comparte el Artículo enShare on Facebook
Facebook
Share on Google+
Google+
Tweet about this on Twitter
Twitter
Share on LinkedIn
Linkedin

¿Por qué invertir en oro en vez de en bitcoins?

La inversión en criptomonedas es por definición, el opuesto a la inversión en oro

Invertir en criptomonedas, conlleva serios riesgos, por tanto, antes de realizar cualquier compra importante, hemos de conocer su operativa hasta donde nos sea posible, puesto que, ni los reguladores, ni los usuarios entienden su funcionamiento al carecer de regulación. Con el tiempo, las experiencias adquiridas, e incluso con las burbujas, los mercados terminan autocorrigiéndose. En cualquier caso, invertir en oro, o invertir en bitcoins, son opciones muy diferentes

Qué son básicamente las criptomonedas:

Son monedas virtuales, no respaldadas por nada ni por nadie, aceptadas por una comunidad de usuarios, que permiten realizar transacciones con un bajo coste entre dos personas o entidades. Las operaciones se realizan independientemente de la ubicación de los usuarios y sin necesidad de entidades que validen la transacción. Su almacenaje es de forma digital.

Las criptomonedas, ni dependen, ni están reguladas por los bancos centrales o los estados. Su algoritmo matemático no puede ser modificado, por tanto, su valor viene determinado únicamente por la ley de la oferta y la demanda entre sus usuarios. Cualquier operación queda registrada en una “cadena de bloques” que puede ser consultada y que hace las veces de libro contable. La titularidad de los intervinientes es anónima.

Al contrario que las monedas oficiales, no pueden crearse monedas virtuales en cantidad ilimitada. En el caso de los bitcoins, el límite de creación está fijado en 21 millones de unidades.

Por qué son peligrosos los bitcoins como inversión:

No hemos de olvidar que su creador los concibió como moneda virtual, libre de manipulaciones y básicamente, para poder realizar transacciones financieras a un bajo coste. La idea no era crear un producto de inversión.

La volatilidad es muy elevada, son frecuentes variaciones en un solo día de un 2 ó un 5%. Hubo días de hasta un 20%.  En un solo mes, ha llegado a duplicarse su valor.

Los expertos en inversiones serios, que respetan el dinero de sus clientes, suelen huir de los activos que presentan altas volatilidades, poniéndolos en cuarentena. Entienden que invertir y gestionar el dinero de una persona o entidad, no es un juego. Nadie se ha arruinado al comprar lingotes de oro. La seguridad, junto con la rentabilidad, son las dos características fundamentales que ha de tener cualquier inversión.

Los metales preciosos son seguros y estables, por algo se llama al oro “valor refugio”, ya que, ante cualquier tormenta financiera, los ahorradores guardan a buen recaudo sus recursos, en espera de mejores tiempos.

Si bien las criptomonedas no pueden ser falsificadas, sí que pueden ser robadas. En el año 2014, la empresa nipona MT. GOX, que controlaba el 70% del mercado, tubo un robo de cuentas valorado en 450 millones de $USA. En 2016, la compañía Bitfinex también fue atacada por hackers y en este caso, el botín saqueado fue de 78 millones de $USA. El anonimato aporta ventajas y también serios inconvenientes, ya que permite escapar a cualquier control. Esto es exactamente lo que buscan los delincuentes informáticos.

El bitcoin es la moneda virtual más usada, pero no dejan de aparecer nuevas criptomonedas, que también van adquiriendo un importante mercado, como el Ethereum. A principios de este año, el bitcoin poseía el 85% del mercado de las criptodivisas. En solo unos meses ha perdido cuota hasta bajar al 50%. En el mismo periodo de tiempo, el ethereum ha ganado más de un 20%. Esto demuestra que los usuarios de criptomonedas no son fieles y que si aparece una nueva moneda virtual con mejores condiciones, no dudaran en cambiar.

Ningún banco central o estado, cuenta con las criptomonedas en sus reservas.

Algunos hablan de burbuja de las criptomonedas, otros afirman que su uso no ha hecho más que empezar. Su futuro, no lo conoce nadie. Lo que sí que es cierto, es que tienen su lugar en las transacciones económicas.

Los estados podrían llegar a regular su uso, haciendo que pierdan gran parte de su atractivo. En cualquier caso, en el mercado cabe todo: criptomonedas, las divisas convencionales, bonos, metales preciosos y cualquier nueva forma financiera que pueda aparecer. Cada uno estudiará que es lo que puede interesarle y el uso de cada producto.

El tiempo pone todo en su lugar, el oro como activo, no tiene nada que demostrar, su milenaria historia, habla por él. Usar nuevos métodos de pago, es bueno y necesario, pero de eso, a confiar nuestros ahorros a algo excesivamente virtual va un mundo.

Germán Vega – Agosto de 2017 – Blog: ventadeorocmc.com

Comparte el Artículo enShare on Facebook
Facebook
Share on Google+
Google+
Tweet about this on Twitter
Twitter
Share on LinkedIn
Linkedin

¿Por qué comprar lingotes de oro de inversión?

Pocos bienes que puedan ser más seguros que el oro.

En la práctica totalidad de los países del mundo, es aceptado como moneda de cambio. Los gobiernos, no pueden con sus políticas controlar su valor, por tanto, su cotización es más estable que cualquier moneda y esta es la razón principal por la cual es considerado el valor refugio por excelencia.

Los bancos centrales pueden emitir moneda en función de sus necesidades y ampliar la cantidad de dinero existente. Como no han creado ninguna riqueza, simplemente han puesto divisas en circulación, inmediatamente la moneda se devalúa, con la consiguiente inflación. Con el oro no es posible utilizar esta táctica, ya que no sale de la nada, es necesario extraerlo de una mina, es escaso y limitado. La producción anual es cada vez más difícil de mantener y la demanda aumenta constantemente.

El oro es realmente la única divisa que existe. Si miramos la definición de divisa, ha de tener unas características y propiedades. Una de ellas es que: “ha de mantener su valor en el tiempo”. Está claro que las monedas no cumplen esta propiedad, ya que, al inyectar moneda en el mercado sin ningún respaldo, la moneda existente pierde valor, viéndose mermado el poder adquisitivo de la misma.

Desde siempre en nuestra historia, los gobiernos solamente podían poner en circulación la cantidad de moneda que podían respaldar con reservas de oro. Fue en 1971 cuando esto ha cambiado. Desde entonces, las monedas son fiduciarias, solamente están respaldadas por la posible confianza en quien las emite. Hasta esta fecha, los estados cuidaban mucho sus balances comerciales, no era posible crear fuertes inflaciones y tener deudas desorbitadas, ya que suponía no poder pagarlas, con la consiguiente quiebra del estado.

Le hemos puesto fecha al comienzo del actual sistema económico mundial: 1971. Cuando cambiaremos el modelo, no lo sabe nadie, lo que sí se sabe es que un sistema económico basado en la deuda no es sostenible. No es necesario ser doctor en economía para saber que basar cualquier economía en endeudarse, tiene un fin. Llegará un momento en el cual ya no sea posible emitir más deuda y haya que empezar a cambiar de sistema y pagar a los acreedores.

Existen muy pocas cosas en el mundo que puedan funcionar como moneda. No gratuitamente, los metales preciosos fueron siempre desde el comienzo de nuestra civilización hace 5000 años tomados y aceptados mundialmente como medio apto para fijar valor en los intercambios económicos.

Históricamente, el oro siempre ha conservado e incrementado su valor. No hay ninguna razón para que esto cambie, al contrario, las grandes potencias económicas sopesan seriamente retornar al patrón oro. Que por ejemplo, todos los países del mundo paguen el petróleo en la moneda de un único país, carece de sentido, más aún cuando esa moneda, “el dólar” no está respaldada por nada. Se dan factores determinantes para que esto cambie: Estados Unidos ya no es la primera economía del mundo. Ha pasado de ser el principal acreedor del mundo a ser el mayor deudor. Su hegemonía militar, único factor actual que le queda, puede ser sobrepasada si simplemente se unen contra ella dos grandes potencias. En cualquier caso, basar la economía mundial en una moneda respaldada por un ejército puede ser intimidatorio durante un tiempo, pero siempre han caído los grandes imperios y han emergido otros.

Hay muchas razones para tener nuestros dinero comprando lingotes de oro.

Citando algunas:

  • Los intereses que produce nuestro dinero en los bancos son insignificantes, muy inferiores a la inflación, por tanto, tener nuestros ahorros en una entidad financiera, nos empobrece.
  • La rentabilidad media del oro en los últimos 35 años supera el 24%, esto se traduce en que, de media, si tenemos nuestros ahorros en oro de inversión, cada cuatro años, doblaremos nuestro patrimonio.
  • El oro nos protege frente a las crisis, las inflaciones, la especulación bursátil, las malas decisiones de un gobierno, la política de los bancos centrales.
  • No genera ninguna fiscalidad. Está exento de IVA y solamente en el momento de su venta hemos de cotizar por una plusvalía.
  • Es dinero en efectivo aceptado mundialmente. Cambiarlo por cualquier moneda es instantáneo.
  • Su valor seguirá en aumento. Hemos de tener en cuenta que es un valor escaso, limitado y cada vez más costoso de conseguir. Su demanda aumenta de año en año, en cambio, su producción, no.
  • Hay muy pocos bienes que simplemente podamos tenerlos y olvidarnos de ellos. Un inmueble genera gastos, nuestro dinero en bolsa, puede darnos serios disgustos.
  • Es prácticamente inalterable, pueden pasar milenios y seguirá siendo fundido una y otra vez, conservando intactas todas sus propiedades.
  • En muy poco espacio, se almacena un gran valor, permitiendo su traslado a cualquier parte del mundo. En el volumen que ocupa un litro, cabrían 19,32 kg de oro y su valor superaría los 681.000€ al precio de cotización de hoy.

Estas son solamente alguna de las razones para tener parte de nuestros ahorros en oro de inversión. Hay muchas más, cada uno buscará las suyas en función de sus circunstancias.

Pondremos un nuevo ejemplo muy gráfico de lo que supone tener nuestros ahorros en oro, viendo que habría pasado si hubiésemos seguido estas indicaciones:

Una vida laboral dura de media 35 años. Si durante este tiempo hubiésemos invertido todos los meses 160€ en oro, el día de nuestra jubilación tendríamos un capital de dos millones de euros en oro. Dicho de otra manera: todos conocemos a muchas personas que pueden ahorrar al mes 160€, pero haciendo un símil, conocemos a pocas que el día que se jubilan tengan un patrimonio equivalente a 8 pisos de 250.000€. Sobra decir que, con un patrimonio de dos millones de euros en oro, viviendo de una manera normal y sin escasez, agotaríamos nuestros días sin tan siquiera gastar los intereses que produciría nuestra, nada despreciable fortuna.

Germán Vega – Agosto de 2017

Comparte el Artículo enShare on Facebook
Facebook
Share on Google+
Google+
Tweet about this on Twitter
Twitter
Share on LinkedIn
Linkedin

¿Cómo protegernos ante una crisis económica?

Cualquier catástrofe, desemboca en una crisis económica.

El nivel de la crisis puede ser desde: personal, local, nacional hasta mundial.  Un accidente personal, algo como una inundación o terremoto, desestabilizarse nuestro país, o incluso puede ocurrir una crisis financiera que afecte a muchos estados y con la globalización, las crisis, son cada vez, más generales.

Las amenazas, son innumerables, muchas, podemos controlarlas, otras, se escapan a nuestro control.

No hemos de vivir preocupados y mucho menos por algo que no ha ocurrido y tal vez no suceda jamás, pero es inteligente tener presente que haríamos o cómo resolveríamos determinados supuestos.

Cuando hacemos un viaje con nuestro coche, lo normal es que no suceda nada. Pero para minimizar un posible accidente, tenemos un seguro.

Siempre pensamos que determinadas cosas no van con nosotros, que eso, no sucederá en nuestro entorno, aunque la realidad es que si nos puede ocurrir.

Si bien es cierto que no tiene sentido preocuparnos por un asteroide de gran tamaño que impacte contra la Tierra, ya que, en ese supuesto, incluso podría desaparecer nuestra civilización y estoicamente hemos de aceptarlo. No podríamos hacer nada y por tanto sobran las precauciones.

Hay innumerables casos de fuertes crisis que han afectado a la humanidad. Tenemos tantos ejemplos como queramos, pero vamos a tomar una: Argentina.

Argentina es un país rico y con abundantes recursos. En el año 2001 estalló una crisis, que, aunque en un principio era solamente una crisis económica, pronto cambió la forma de vida de sus gentes. Personas que vivían hasta el momento de una forma acomodada, perdieron su trabajo y las expectativas de encontrar un nuevo empleo eran escasas. Salir un día y otro a la calle, para ver si se encuentra algo, deja de ser un remedio con el tiempo, encontrar un puesto de trabajo de un nivel inferior al anterior, podría ser una opción, pero puede no encontrarse ni esa alternativa, ya que los demás se encuentran en la misma situación al ser algo general y no personal. Salir del país en busca de nuevas expectativas, no siempre es viable.

Con el tiempo, las personas van asumiendo su nueva condición. La desesperación no tarda en llegar y las cosas, no solo no mejoran, si no que van a más. Es algo que tiene una fecha de inicio, pero suele desconocerse la fecha del final y esta situación puede demorarse años.

La desesperación, la inseguridad y la delincuencia vienen por añadidura. Es duro no tener ingresos, es duro vivir en escasez, pero los argentinos opinaban que era aún peor el miedo a salir a la calle y no saber si volverían sanos y salvos a su casa. Los mejor capacitados para la supervivencia, se adaptaron a la nueva situación y pasaron a una fase de aceptación.  Buscaron como conseguir lo básico para sobrevivir y mantenerse seguros ellos y sus familias. Una vez llegados a esta situación, surge una gran diferencia entre los ciudadanos que viven en grandes ciudades y los que habitan en pueblos. La vida en pequeñas localidades, en esta situación es más fácil, pero la evidencia es que el grueso de la población se concentra en grandes núcleos urbanos.

Tener ahorros en dinero, sirve en un principio, pero entre la falta de ingresos, la inflación y la ruina de los bancos, se agotan más pronto que tarde.

Esta situación pronto es bautizada: “corralito”. Los que la vivieron, si pudieron superarla, nunca la olvidarán y desde entonces, entenderán la economía de una manera muy diferente.

Cuando hablamos con un argentino que vivió el mencionado corralito, encontraba muchas similitudes con lo ocurrido en el 2008, la crisis actual, de la cual, 10 años después, aún no hemos salido. Cada país, afrontó la crisis de una manera diferente, en función de sus circunstancias y medidas tomadas para paliarla. No ha tenido el mismo efecto en Alemania que en Grecia, donde los parecidos con el corralito argentino son más similares.

Cuentan como estando en un supermercado, los productos mostraban una gran colección de etiquetas superpuestas de precios. La megafonía no dejaba de sonar: La leche ha subido en este momento XX pesos – El detergente se ha terminado o está a punto de terminarse y se desconoce el día de su reposición…

Qué ocurrió en esta situación con el oro y la plata:

Corría un dicho en Argentina: “Es más rentable robar una joyería que robar un banco”. Era cierto, el dinero valía poco y todos querían tener oro. Los metales preciosos pasaron a ser instrumento de intercambio. El dinero estatal, carecía de valor. Los gobiernos no pueden alterar el valor intrínseco del oro. Esto, nos suena en España: cuando una familia no tenía nada de dinero, recurrir a vender las joyas que poseía, era un recurso. Florecieron los negocios relacionados con la compra venta de oro. También cuentan como las calles se llenaron de personas con carteles que decían: “compro oro”. Tener dólares USA, era también buena solución, pero no tardó en llegar el llamado “cepo” al dólar.

Todas las crisis son similares. Recordemos muestra Guerra Civil. Al bando en el gobierno, le faltó tiempo para confiscar todo el oro que pudo, no solamente el del banco de España, llegó incluso a confiscar el oro de fideicomisos y Monte de Piedad, donde se encontraban pequeños empeños de ciudadanos muy humildes. A los gobiernos, independientemente de su ideología, no suele importarle mucho de quien es un bien con valor, tampoco le importa la condición económica de su dueño, simplemente, lo incauta. En el año 1933,  en el llamado “País de las Libertades”, Estados Unidos, se obligó a todos los ciudadanos a entregar el oro que poseían a la Reserva Federal, donde era canjeado por dólares fiduciarios. El no cumplir esta norma implicaba sanciones económicas de hasta 10.000$ (una pequeña fortuna en esa época) y pena de 10 años de cárcel.

Tener joyas o monedas de oro, es bueno, pero en caso de crisis, su valor es simplemente el del oro de la pieza, no cuenta el valor de la pieza en joyería o el numismático de la moneda, con lo cual, un anillo de oro puede haber costado una fuerte suma, pero a la hora de venderlo, solamente se pagará su peso en oro.

Esto no es nuevo y ocurre con más frecuencia de la que creemos. Es tan cotidiano en muchos países, que incluso las refinerías fabrican unas planchas de oro de 24 kilates que funcionan como una tableta de chocolate, donde se pueden desprender de la misma con la mano el equivalente a las onzas de la tableta y usar esas porciones de oro como moneda para pequeños pagos. Claro que los argentinos desconocían antes de su corralito que existiese tal plancha de oro, como también el resto del mundo. Cuando se enteran de su existencia, lamentan no haberlo sabido antes.

Todos los grandes capitales, fondos de inversión, y en general, cualquier persona o entidad con grandes recursos, tiene una parte de su riqueza en oro. No en vano el oro es llamado “valor refugio” y ante cualquier tormenta financiera, acopian cuanto metal precioso pueden.

Hoy mismo, 10 de agosto de 2017, ante una incertidumbre en Estados Unidos por una amenaza de Corea del Norte, el oro ha incrementado su valor en casi 1000€ el kg. Cualquier dato preocupante en economía, dispara inmediatamente el valor del oro.

Ante una crisis seria, los inmuebles bajan su valor, el dinero se devalúa, y justo en esos malos momentos, es cuando los que han guardado oro salen airosos de la crisis.

Hoy fue la amenaza de Corea del Norte, hace unos días, las sanciones económicas impuestas a Rusia, nunca faltan motivos de posibles crisis que podrían afectarnos a todos.

Nadie sabe cómo pueden terminar las tensiones entre países y por ese motivo, reaccionan los mercados con miedo. El resultado es siempre el mismo:  los capitales se refugian adquiriendo oro. Si no ocurre nada, vuelve ese oro a los mercados. Si la crisis se materializa, el precio del oro sube a niveles impredecibles.

Germán Vega – Agosto de 2017

Comparte el Artículo enShare on Facebook
Facebook
Share on Google+
Google+
Tweet about this on Twitter
Twitter
Share on LinkedIn
Linkedin

Las divisas y su relación con el oro

No es posible saber cómo evolucionarán los precios de los mercados. Hay demasiados factores que no pueden ser controlados.

La cotización del oro es en dólares y onzas. En España, usamos euros y gramos, por tanto, adecuamos su precio y peso a nuestras medidas y moneda.

Un factor muy importante en el precio del oro, es la cotización del dólar con respecto al euro.

En lo que va de año, nuestra moneda se ha revalorizado con respecto al dólar un 10,83%.

En los primeros días de agosto, el oro se cotiza a 34500€. Si no hubiese habido variación de divisas, el precio del oro superaría los 38000€.

Una subida/bajada de tan solo 3 centésimas (0,03) en la cotización del euro/dólar, haría que el precio del oro suba o baje 1000€/kg.

La cotización de las divisas es muy volátil. La inflación no tiene límites. Hay casos que ni reflexionando y dedicándole tiempo podemos llegar a comprender. En el año 2009 la economía de Zimbabue cayó tanto, que para tener un dólar americano necesitaban cien mil millones de dólares zimbabuenses. Su Banco Central en el año 2013, llegó a tener en sus arcas solamente 217 $ USA.

El billete zimbabuense de un valor equivalente a un dólar USA (año 2008), llegó incluso a devaluarse mucho más. Lo bueno es que todos los zimbabuenses eran billonarios.

Hay casos que han superado a Zimbabue, no pensemos que es la moneda más devaluada del mundo. Tampoco hemos de quedarnos con la anécdota de que era Zimbabue. En Alemania, tras la Primera Guerra Mundial, en 1923, la inflación llegó a un billón por ciento.

Éstas inflaciones hacen buena la historia de Argentina cuando, entre 1889 y 1990, llegó a tener inflaciones mensuales del 197%.

No existe ninguna moneda en la historia que no haya caído. La tasa es del 100%, es solo cuestión de tiempo.

Las fuertes fluctuaciones afectan a todas las monedas, sin excepción. Desde el 2010 hasta hoy, el euro ha llegado a cotizarse -con respecto al dólar USA- desde 1,4938 a 1,0339. Entre ese máximo y ese mínimo, en tan solo siete años, hubo momentos en los cuales para comprar algo entre Estados Unidos y Europa, hemos llegado a necesitar el 50% más o menos de nuestra divisa.

Echaremos un vistazo al caso de Rusia. Entre el año 2014 y 2015, el rublo bajó su cotización con respecto al dólar un 50%. En un solo día bajó un 10% y al día siguiente otro 11%, lo que hizo que tasas de interés pasaran (en un solo día) del 10,5 al 17. Imaginemos un ruso acomodado que tranquilamente disfruta su jubilación en nuestra Costa Brava. En menos de un año, ha pasado a ser un 50% más pobre. Tal vez con el 50% restante, aún pueda vivir sin escasez. Pero vamos al caso de otro ruso, ya no tan afortunado: El que pagaba un crédito en su localidad a interés variable, en solo un mes, ha de disponer de un 6,5% más de dinero para pagar su préstamo.

A la pregunta, -¿cómo vive un ciudadano normal estás tremendas devaluaciones de la moneda de su país?- los argentinos cuentan como ,estando en un supermercado, no dejaba de sonar por megafonía: la leche acaba de subir tanto, las manzanas han pasado de valer XX a valer XXX, …los productos tenían una auténtica colección de etiquetas superpuestas con precios modificados. Había una inflación media diaria de un 4% y los salarios no se movían.

Hagamos lo que hagamos y vivamos donde vivamos, nadie puede escapar de crisis, devaluaciones, inflaciones y situaciones peores como conflictos militares.

Solamente el oro nos mantiene a salvo de las fluctuaciones de nuestra divisa.

Germán Vega – Agosto 2017

Comparte el Artículo enShare on Facebook
Facebook
Share on Google+
Google+
Tweet about this on Twitter
Twitter
Share on LinkedIn
Linkedin

¿Qué significa soñar con oro?

El oro, es por definición símbolo de poder, de riqueza, de ambición, de éxito. Características que en su justa medida, son positivas, pudiendo incluso ayudarnos a conseguir nuestras metas y hacernos estar cómodos con nosotros mismos.

El soñar con oro, puede aportar mucha información sobre nosotros y el momento por el que estemos pasando. Simboliza la riqueza, la espiritualidad, la felicidad, la buena salud y también puede significar la falta grave de lo necesario, que nos hace vivir en la escasez. También la prepotencia, la falta de humildad.

Caben varios grupos de opinión:

Un psicoanalista, tirando de manual, diría que es propio de personas materialistas o ambiciosas

Para una interpretación no onírica, cabe preguntar primero qué significa el oro para ti. No es lo mismo el significado del oro para:

  • Un joyero o un orfebre, que lo ve como una materia prima para piezas de orfebrería.
  • Un trabajador de una refinería, considerará el oro como un pesado material que cuesta desplazar.
  • Para un minero, será el producto de unas jornadas de trabajo.

Habrá casi tantas formas de ver el oro, como habitantes en el planeta, pero seguro que hay muy pocos humanos que no tengan formada una opinión y una idea sobre lo que es para ellos el oro.

Para la inmensa mayoría de la población, soñar con oro puede tener un claro significado onírico, teniendo en cuenta también el momento, puede hacer referencia a nuestro estado económico, éxito personal, conformidad con lo que se tiene, etc.

Una parte de las personas que sueñan con oro, pueden estar preocupadas por su economía, independientemente de su poder adquisitivo.

Significados generales de soñar con oro

  • Estar rodeado de oro: Augurio de que se cumplirán tus metas y deseos. Tener los recursos y fuerza necesaria para afrontar nuestra vida y nuestros problemas
  • Estar trabajando con oro: Frustración por dejar pasar las buenas oportunidades
  • Perder una pieza de oro: Estar cometiendo errores en nuestra vida, incluso tener en buena consideración a alguien que nos puede llegar a traicionar.
  • Encontrar oro en grandes cantidades: Descubrir algo importante, que hasta el momento no habíamos percibido o llegarnos algo valioso de forma repentina
  • Encontrar algo concreto de oro, como un anillo, una cadena, una pulsera, etc: Tener un golpe de suerte a corto plazo
  • Nos regalan una pieza de oro: Conseguir una meta. Recibir un esperado regalo importante. Recompensa a nuestro trabajo y tenacidad.
  • Soñar con oro en grandes cantidades: Llegar a un estado de plenitud y felicidad como resultado del buen enfoque de nuestra vida como.
  • Enterrar oro: falta de honestidad, intentar ocultar algo de nuestra forma de ser o de nuestro entorno
  • Encontrar oro enterrado: Si expresamente, lo buscamos hasta encontrarlo, significa que buscamos la riqueza, que somos ambiciosos. Si simplemente lo encontramos, es que tendremos suerte.
  • Soñar con encontrar una mina de oro: Se asocia con falta de reconocimiento en nuestra vida. Nuestros méritos se los lleva otra persona.
  • Trabajar en una mina de oro: Sacar de los demás lo que podamos, llegando a aprovecharnos de los demás
  • Hacer pagos con oro, por ejemplo, con monedas de oro: Estar metido en problemas, de los cuales buscamos la forma de salir
  • Robar oro: Llegada de malas noticias.
  • Soñar que nos roban oro: Perder algo, no necesariamente material, puede ser incluso la perdida de una persona o que alguien le haga daño. También vernos traicionados.
  • Soñar que nos regalan un objeto no cotidiano de oro: Posible humillación
  • Soñar de forma recurrente con anillos de oro también suele estar asociado con bodas y matrimonios, si el sueño presenta desasosiego está asociado con una presión a contraer un matrimonio que no deseamos o el matrimonio de un tercero que no queremos que ocurra
  • Vender oro: Tener dificultades económicas.
  • Comprar oro: Necesitar algo. Si nos encontramos en un estado de no carencias, puede significar iniciar nuevos proyectos. En situaciones de crisis es habitual soñar con comprar o vender oro.
  • Ver oro que no está a nuestro alcance: algo se nos escapa, no conseguir metas, tener perdidas
  • Ver muchos objetos de oro: Ser impresionable, dejarnos guiar por las apariencias, precipitarnos en las conclusiones, falta de meditación antes de tomar decisiones.
  • Soñar con joyas de un familiar: Si el enfoque del sueño no es el valor material de la joya, significa que echamos de menos a ese miembro de nuestra familia.
  • Comer oro: Ser avaricioso y egoísta. Actuar de forma soberbia y falta de humildad
  • Soñar con antiguos y valiosos objetos de oro: Ser conservador, posiblemente muy religioso.
  • Estar rodeado de objetos de oro y usarlos: Como por ejemplo vernos comiendo con cuberterías de oro se asocia con personas prepotentes y soberbias. Considerarse superior a los demás.

Cada uno ha de interpretar sus sueños en función de sus circunstancias. Si bien es cierto que todos tenemos en periodos de nuestra vida unos sueños recurrentes que claramente tienen un significado.

Hasta nuestro subconsciente asocia tener oro con el éxito, con conseguir la plenitud en la vida. Siguiendo la corriente de pensamiento que dice que todo es mente, que el hecho de pensar y visualizar algo, ayuda a materializarlo y que nuestra mente crea nuestro mundo, comprar oro según nuestras posibilidades, seguro que puede ayudar.

 

Germán Vega- del blog: otrasrazones.com – Julio de 2017

Comparte el Artículo enShare on Facebook
Facebook
Share on Google+
Google+
Tweet about this on Twitter
Twitter
Share on LinkedIn
Linkedin

Por qué comprar oro en los primeros días del verano

En el mercado del oro hay fechas de gran demanda y también estacionalidad.

 Al igual que en occidente, en Navidad aumenta la venta de juguetes, en otras culturas hay fechas puntuales donde se incrementa de forma considerable la venta de oro. Solamente la India con sus 1.344 millones de habitantes y su tradición de regalar oro, hace que determinados días y periodos de tiempo haya más demanda, con el consiguiente aumento de precio. En muchas culturas, las mujeres no heredan. Las familias acomodadas, para compensar a sus hijas, les regalan cuanto oro pueden, ya que éste, se considera parte de su ajuar y es una de las pocas propiedades de valor que pueden poseer. Cualquier motivo, fecha, festival, evento o celebración es buena para aumentar la cantidad de oro. Solo una pequeña parte de la producción de oro es destinada a oro de inversión

Estadísticamente, vemos que en verano el precio del oro aumenta. En primavera, baja y desde mediados de julio, hasta mediados de septiembre se ven grandes aumentos en el precio del metal.

También vemos que estadísticamente los meses de marzo y abril son los peores meses del año para el precio del oro.

Siguiendo con el mismo análisis, vemos que uno de los meses con un precio más elevado es el mes de agosto e incluso septiembre. Meses frecuentemente marcados con el estallido de graves crisis económicas.

Para analizar los precios del oro, se estudian las fiestas mundiales, la época de vacaciones, la recogida de las cosechas en los diferentes puntos del planeta con elevada población, bodas, etc. Parece ser que después de vacaciones es una época donde se toman nuevas y transcendentales decisiones que pueden marcar crisis y por tanto aumento del precio del oro.

Estamos ahora, justo a comienzos de julio en una de las mejores épocas del año para comprar oro. A mediados de este mes, es cuando comienzan los pedidos masivos para joyas en Asia con el consiguiente aumento de precios.

Germán Vega – ventadeorocmc.con – Julio 2017

Comparte el Artículo enShare on Facebook
Facebook
Share on Google+
Google+
Tweet about this on Twitter
Twitter
Share on LinkedIn
Linkedin